Mizandan dakikalar içinde finansal analiz, kredi dosyası ve portföy izleme.
RatingMetre şirketin mali verisini bir kez alır: yönetim kuruluna finansal sağlık raporunu, bankaya kredi dosyasını aynı kayıtlardan hazırlar. Finans kuruluşları ve danışmanlar firma portföyünü tek ekrandan izler; not düştüğünde haber alır.
Hız ve güncel veri
- Mizandan rapora dakikalar içindeMizan ya da kurumlar vergisi beyannamesi yüklendiğinde mali tablolar, oranlar ve raporlar aynı kayıtlardan dakikalar içinde hazırlanır.
- TCMB’den canlı veriKur, faiz ve enflasyon beklentisi gibi piyasa verileri TCMB EVDS’den günde dört kez kendiliğinden güncellenir; sektör kıyası TCMB Sektör Bilançoları 2025 verisine dayanır.
Veriden rapora, kredi hazırlığından portföy izlemeye
Platformda bugün çalışan işlevler; her biri uygulamada bir ekran.
Veriden rapora
Mali veri bir kez alınır, denetlenir ve bütün analizlere aynı kayıttan geçer.
- Otomatik belge tanıma. Mizan (Excel, PDF), kurumlar ve geçici vergi beyannamesi, e-Defter (büyük defter ya da yevmiye, XML ya da ZIP), Findeks raporu ve kredi planları okunur; türü dosya adından değil içerikten anlaşılır.
- Defter kalitesi. Ters bakiye, askı hesapları, ortaklardan alacaklar ve ortaklara borçlar, örtülü sermaye ve yüksek kasa bakiyesi; her bulgu için bankanın soracağı soru.
- Veri tutarlılığı. Aktif ve pasif denkliği, beyanname ile mizan farkı ve eksik kalemler raporlanmadan önce gösterilir.
- Oranlar ve sektör kıyası. Altman Z’’ dahil 27 oran, DuPont, işletme sermayesi; sonuçlar TCMB Sektör Bilançoları ortanca ve çeyrekleriyle karşılaştırılır.
Kredi hazırlığı
Bankanın soracağını önceden görmek ve dosyayı buna göre hazırlamak için.
- Model notu ve kredi komitesi. Finansal puan, nitel anket ve komite değerlendirmesiyle yayımlanmış yöntemde model notu; not tavanları ve notun yıllara göre seyri.
- Banka gözüyle düzeltilmiş bilanço. Ortaklardan alacaklar, maddi olmayan varlıklar ve karşılıksız şüpheli alacaklar gibi standart banka düzeltmeleri önerilir; analist seçip uygular.
- Kredi Komitesi Provası. En zayıf oranlardan bankanın soracağı sorular çıkarılır; cevaplar rapora eklenir.
- Hedef not ve borçlanma kapasitesi. Bir kademe yükselmek için hangi oranın ne kadar iyileşmesi gerektiği ve notu korurken taşınabilecek ek kredi tutarı.
- Kredi dosyası. Rapor ve Rapor PRO bankaya göre seçilen bölümlerle PDF olarak alınır; cari adları maskelenebilir.
İzleme ve erken uyarı
Finans kuruluşları, danışmanlar ve müşterisini izleyen şirketler için.
- Portföy Panosu. Bütün firmaların notu, not değişimi, verinin güncelliği ve uyarıları tek tabloda; sorumlu, öncelik ve etiketle “önce ilgilenilecekler” sıralaması.
- Uyarı ve haftalık özet e-postası. Not düştüğünde ya da veri eskidiğinde uyarı, haftada bir portföy özeti; kurumun kendi e-posta hesabından gider.
- Firma daveti. Kurum izlemek istediği firmaya davet gönderir; firma mali tablolarını kendisi yükler ve paylaşımı onaylar. Kurum sonucu Portföy Panosu’nda görür; firma onayı geri alabilir.
- Canlı, parolalı rapor bağlantısı. Bankaya ya da yatırımcıya süreli, parolalı, filigranlı bir salt okuma bağlantısı; kim, ne zaman açtı kaydı tutulur.
- Müşteri ve tedarikçi riski. Kredi Limit Skoru müşteri başına limit önerir; tahsilat gecikmesi, yoğunlaşma ve tedarikçi bağımlılığı ölçülür.
Yönetim ve planlama
Patron ve yönetim kurulu için bugün, yarın ve öneriler.
- Firma sahibine notlar. Kontrol Paneli’nde “önce bunlar” ve “bunlara dikkat” diye sade dille kısa notlar; finansal kadranda şirketin yeri.
- Bütçe ve fiili. Kalem grubuna göre sıralı kodlu bütçe şablonu, fatura, personel ve kredi verisinden fiili, sapma ve başlangıç kontrolleri.
- 13 haftalık nakit. Müşterilerin gerçek ödeme gecikmesiyle haftalık tahsilat ve ödeme; en düşük bakiye haftası, kredi taksitleri ve KDV günü.
- Projeksiyon ve senaryo. 60 aylık nakit projeksiyonu, bilanço projeksiyonu, senaryo ve stres testi.
- Fizibilite ve değerleme. Yatırım projesinin NBD, İVO, MIRR ve WACC’ı; indirgenmiş nakit akışı ve EV/FAVÖK çarpanlarıyla gösterge niteliğinde firma değeri.
- Grup ve konsolidasyon. Grup içi işlemlerin elenmesi, azınlık payı ve konsolide not.
Aynı ölçüm, farklı okurlar
Patron ve yönetim kurulu şirketin bugününü ve yarınını, finans yöneticisi günlük takibini, banka ve finans kuruluşu kredi değerlendirmesine yardımcı dosyayı aynı kayıtlardan okur.
Patronlar ve yönetim kurulları
- Ne alırsınız
- Şirketin bugünkü finansal sağlığını, bütçeye göre gidişini ve önümüzdeki aylarda nakdin nasıl seyredeceğini gösteren bir rapor; zayıf noktalar ve öneriler.
- Sizden istenen
- Mizan ya da mali tablolar, varsa bütçe; şirketin faaliyeti ve planları üzerine bir görüşme.
Finans yöneticileri
- Ne alırsınız
- Oran analizi, bütçe ve fiili karşılaştırması, nakit akışı projeksiyonu, banka limit ve risk takibi tek yerde; yönetim kurulu sunumu ve banka dosyası aynı kayıtlardan.
- Sizden istenen
- Mizan, kredi ve limit bilgileri, Findeks raporları; platforma siz yüklersiniz ya da analistimize teslim edersiniz.
Bankalar ve finans kuruluşları
- Ne alırsınız
- Kredi değerlendirmesine yardımcı dosya: model notu ve temerrüt olasılığı, notun bileşenleri, kredi komitesi kararı, mali tablolar ve evrak listesi. Her dosya aynı yöntemle hazırlanır.
- Sizden istenen
- Değerlendirilecek firmanın onayı ve mali belgeleri.
Kurum türüne göre
Faktoring şirketleriFinansal kiralama şirketleriKefalet ve alacak sigortasıVarlık yönetim şirketleriMüşterisini ve tedarikçisini izleyen şirketlerGrup şirketleri ve holdinglerYatırımcılar ve kurumsal finansmanFinansal Danışmanlar
Sektöre göre
İnşaat ve gayrimenkulİmalat sanayiToptan ve perakende ticaretEnerji ve madencilikUlaştırma ve lojistikTurizm ve konaklamaHizmet, sağlık ve eğitim
Süreç ve istenen belgelerÖn değerlendirmeSık sorulan sorular
Aynı veriden iki çıktı
Mali veri bir kez alınır. Yönetim kuruluna sunulan rakamla bankaya verilen rakam aynıdır.
Mizan ve mali tablolar
Yıllık ve ara dönem; düzeltmeler ve veri tutarlılığı denetimiyle
Yönetim Kurulu Finansal Sağlık Raporu
- Bugünkü finansal durum ve oranlar
- Bütçe ve fiili karşılaştırması
- Nakit akışı projeksiyonu
- Zayıf noktalar ve öneriler
Banka Kredi Dosyası
- Model notu ve temerrüt olasılığı
- Notun bileşenleri: finansal, nitel, komite
- Kredi komitesi kararı
- Mali tablolar ve evrak listesi
Not yayımlanmış bir yöntemle hesaplanır
Not skalası, puan yapısı, oran grupları, komitenin ölçütleri ve not tavanları Yöntem ve Kabuller sayfasında açıktır; her model değişikliği tarihiyle yazılır.
Altman Z’’ dahil 27 oran; mali tablolardan
29 soru; sektör, yönetim, faaliyet ve banka ilişkileri
Dört ölçüt; kredi komitesinin değerlendirmesi
Toplam 1000 puan · Derecelendirme modeli 2. sürüm, Yöntemi okuyun
Mali veriniz nasıl korunur
Platformda bugün çalışan önlemler:
- Tarayıcıda şifrelemePlatforma gönderilen mali tablolar ve dosyalar, bağlantı şifrelemesine ek olarak tarayıcıda AES-256 ile şifrelenir; sunucu içeriği yalnız işlerken açar.
- Cari adı maskelemeMüşteri ve tedarikçi adları rol bazında ekranlarda kısmen ya da tamamen gizlenir; rapor alınırken de maskeleme seçilir.
- Yapay zekâ denetimiBelge okumada kullanılan yapay zekâ kurum bazında kapatılabilir; her çağrı günlük hak sınırıyla çalışır ve denetim kaydına yazılır.
- İki aşamalı girişDoğrulama uygulamasıyla iki aşamalı giriş; hesap sahibi ve yönetici rollerinde zorunlu, öteki kullanıcılar da açabilir.
- Rol bazlı erişimHesap sahibi, yönetici, analist ve salt okuma rolleri; her kullanıcı yalnız yetkili olduğu işlemleri yapar.
- Saklama ve silmeSilinen firma ve belgeler kurumun belirlediği saklama süresince geri alınabilir, süre sonunda kalıcı olarak silinir; işlemler denetim kaydında tutulur.
Platformu kendi verinizle görün
Çorlu / Tekirdağ · +90 850 217 83 33 · [email protected]