Turizm ve konaklama
Sezona göre dalgalanan nakdi aylık projeksiyonla izleyin; yatırım ve sezon kredisini, yapılandırmayı veriye dayandırın.
Oteller, tesisler ve yiyecek-içecek işletmeleri
Sorduğunuz sorular
- Sezon dışı aylarda nakit yetecek mi?
- Tesis yatırımı ya da yenileme kendini öder mi?
- Dövizli gelir ve borç dengesi nasıl?
RatingMetre ile
- Aylık nakit projeksiyonu
- 60 aylık nakit projeksiyonu; senaryo ve stres testi.
- 13 haftalık nakit
- Haftalık tahsilat ve ödeme; kredi taksitleri ve en düşük bakiye haftası.
- Yatırım fizibilitesi
- Tesis yatırımının NBD, İVO ve MIRR’ı; aşamalı yatırım.
- Döviz pozisyonu
- Dövizli varlık ve yükümlülüklerden kur pozisyonu.
- Bütçe ve fiili
- Aylık bütçe; fatura, personel ve kredi verisinden fiili ve sapma.
Sektörün ortanca firması
TCMB Sektör Bilançoları, 2025 yılı, ortanca firma. Raporda firmanızın her oranı bu dağılımdaki yeriyle gösterilir.
| Oran | Alt çeyrek | Ortanca | Üst çeyrek |
|---|---|---|---|
| Cari oran | %43,7 | %98,3 | %168,4 |
| Asit-test (likidite) oranı | %7,0 | %39,6 | %109,8 |
| Alacak tahsil süresi | 6 gün | 20 gün | 68 gün |
| Stok devir süresi | 20 gün | 53 gün | 152 gün |
| Faiz ödeme gücü | 0,74 kat | 2,54 kat | 8,71 kat |
| Net kâr marjı | %0,3 | %2,8 | %9,5 |
Bütün oranlar ve sektörler · Ön değerlendirme: oranlarınız sektörde nerede
Nasıl başlanır
- GörüşmeŞirketinizi, banka ilişkilerinizi ve ihtiyacınız olan raporu konuşuruz; uyan planı birlikte seçeriz.
- Verinin yüklenmesiMizan, beyanname ya da e-Defter ve kredi planları yüklenir; belgeler otomatik tanınır, mali tablolar dakikalar içinde hazırlanır.
- Rapor ve izlemeYönetim kurulu raporu ve banka kredi dosyası aynı kayıtlardan; yeni dönem yüklendikçe not ve göstergeler güncellenir.
Sistemlerinize veri aktarımı (API), muhasebe ya da ERP sisteminden otomatik veri alımı ve kurum içi kurulum talep üzerine kurulur.
RatingMetre, SPK ve BDDK’ya derecelendirme kuruluşu olarak yetkilendirilme başvurusu yapmıştır; henüz yetkili değildir. Verdiğimiz notlar Seri VIII No: 51 Tebliği ve BDDK Yönetmeliği kapsamında derecelendirme notu değildir ve düzenleyici amaçla kullanılamaz.
İhtiyacınızı ve takviminizi konuşmak için
Görüşme talep edin