Finans yöneticileri
Oran analizi, bütçe ve fiili karşılaştırması, nakit akışı projeksiyonu, banka limit ve risk takibi tek yerde; yönetim kurulu sunumu ve banka dosyası aynı kayıtlardan.
Ne alırsınız
Yönetim Kurulu Finansal Sağlık Raporu
- Bugünkü finansal durum ve oranlar
- Bütçe ve fiili karşılaştırması
- Nakit akışı projeksiyonu
- Zayıf noktalar ve öneriler
Banka Kredi Dosyası
- Model notu ve temerrüt olasılığı
- Notun bileşenleri: finansal, nitel, komite
- Kredi komitesi kararı
- Mali tablolar ve evrak listesi
Raporda gördükleriniz
Örnekler sentetik bir firmanın verisiyle hazırlanmıştır; firma ve rakamlar gerçek değildir. Büyütmek için sayfaya tıklayın.
Banka limit ve riskBanka bazında risk ve doluluk, kredilerin geri ödeme profili.
Bütçe ve fiiliAylık bütçe, gerçekleşen gider ve sapma.
Mali tablolarÜç yıllık karşılaştırmalı bilanço ve gelir tablosu.
Müşteri ve tedarikçiSatış yoğunlaşması, en büyük müşteriler ve paylar.
Platformda iş akışı
- Veri
- Mizan, beyanname ve mali tablolar yüklenir; kredi planları, Findeks raporları ve evrak listesi aynı firma kaydına bağlanır. Veri tutarlılığı denetimi eksik ve çelişen kalemleri gösterir.
- Analiz
- Platform oranları, nakit döngüsünü, banka limit ve risk doluluğunu, müşteri ve tedarikçi yoğunlaşmasını hesaplar; sonuçları sektör ortancasıyla karşılaştırır.
- Derecelendirme
- Finansal puan Altman Z’’ dahil 27 orandan, nitel puan 29 sorudan gelir. Kredi komitesi dört ölçütle değerlendirir ve notu onaylar; bazı durumlar notun üst sınırını belirler.
- Planlama
- Bütçe ve fiili karşılaştırması, aylık nakit projeksiyonu, senaryolar, yatırım fizibilitesi ve gösterge niteliğinde değerleme.
- Raporlama
- Yönetim kurulu raporu ve banka kredi dosyası aynı kayıtlardan hazırlanır; rapor bölümleri kuruma göre seçilir ve PDF olarak alınır.
İlgili hizmetler
- Finansal analiz ve raporlama: Şirketin bugünkü finansal durumunu sektör verileriyle analiz eder, yönetim kuruluna düzenli rapor hazırlarız.
- Bütçe, projeksiyon ve nakit: Bütçeyi gerçekleşenle her ay karşılaştırır, önümüzdeki yılların nakit akışını öngörürüz.
- Kurumsal finans ve yapılandırma: Şirketin kredi kuruluşlarıyla ilişkilerini düzenler, finansman başvurularının hazırlanmasına destek verir ve finansal yapısını güçlendiririz.
- Kredi değerliliği analizi (model notu): Şirketin finansal yükümlülüklerini zamanında karşılama gücünü yayımlanmış yöntemimizle ölçeriz; model notunu kredi komitesi onaylar.
Sizden istenen
Mizan, kredi ve limit bilgileri, Findeks raporları; platforma siz yüklersiniz ya da analistimize teslim edersiniz.
Sık sorulan sorular
Verileri nasıl yüklüyoruz?
Mizan, GİB onaylı beyanname PDF’i ya da Excel mali tablolar yüklenir; kredi planları, Findeks raporları ve kapasite raporu gibi belgeler okunup ilgili ekrana aktarılır. Belgeleri size gönderdiğimiz güvenli bağlantıdan da madde madde yükleyebilirsiniz.
e-Defter yükleyebilir miyiz?
Evet. Büyük defter ya da yevmiye defteri XML olarak ya da ZIP içinde yüklenebilir; bakiyeler hesap kodlarına göre okunur ve mizan ekranına aktarılır. Türü dosya adından değil içerikten anlaşılır.
Önümüzdeki haftaların nakdini görebilir miyiz?
Evet. 13 haftalık nakit planı müşterilerin gerçek ödeme gecikmesiyle haftalık tahsilatı, kredi taksitlerini ve KDV ödemesini birlikte gösterir; en düşük bakiye haftası işaretlenir.
Ara dönemle çalışılabilir mi?
Evet. Ara dönem mizanıyla oranlar hesaplanır; akış kalemleri (satışlar, kâr, giderler) yıllıklandırılır ve rapor bunu dönem adıyla yazar.
Grup şirketlerini birlikte değerlendirebilir miyiz?
Evet. Grup şirketleri pay oranlarına göre konsolide edilir, grup içi işlemler elenir ve konsolide not ana şirketle birlikte gösterilir.
Kimler erişebilir?
Hesap sahibi, yönetici, analist ve salt okuma rolleri vardır; her kullanıcı yalnız yetkili olduğu işlemleri yapar. İki aşamalı giriş hesap sahibi ve yönetici rollerinde zorunludur, öteki kullanıcılar da açabilir; işlemler denetim kaydında tutulur.
Oranlarımızı sektörle nasıl karşılaştırırım?
Raporda her oranın TCMB sektör verisindeki konumu yer alır. Hızlı bir bakış için ön değerlendirme aracını kullanabilirsiniz; tutarlar tarayıcınızdan çıkmaz.
İhtiyacınızı ve takviminizi konuşmak için
Görüşme talep edin